アムンディ・インデックスシリーズ・インド株に乗り換え・高配当投資信託をスポット購入【投資信託（NISA・特定口座）の運用状況】（2024年6月）
投稿日：カテゴリ：投資信託・NISA
SBI証券の投資信託の運用状況
現在、投資信託の運用はSBI証券で行っています。（旧つみたてNISAは楽天証券で運用）新NISAでは定期積立、特定口座では余剰資金が出たタイミングでスポット購入しています。
下記は、SBI証券の投資信託（新NISA・特定口座）の資産状況です。
投資元本：2,450,087円
評価額：2,648,951円
損益：+198,865円
新NISAの運用状況
2024年1月から始まった新NISAはSBI証券で運用しています。つみたて投資枠に10万円、成長投資枠に20万円、合計30万円を毎月積立ています。6銘柄に5万円ずつ積み立てています。5年で1,800万円、最短でNISA枠を埋める計画です。
①新NISA（つみたて投資枠）
【保有銘柄】
三菱UFJ-eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）2024年1月～
三菱UFJ-eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）2024年1月～
②新NISA（成長投資枠）
【保有銘柄】
三菱UFJ-eMAXIS Slim 国内株式（TOPIX）2024年1月～
大和−iFreePlus 米国配当王（資産成長型）2024年1月～
SBI-SBI・V・米国高配当株式インデックス・ファンド 2024年1月～
SBI-SBI・iシェアーズ・インド株式インデックス・ファンド 2024年1月～6月
アムンディ-（アムンディ・インデックスシリーズ）インド株 2024年7月～
特定口座の運用状況
FIREしたら、株式配当金（分配金）、FX利益、個人事業の3つを収入の柱にする予定です。現在、高配当の日本個別株、米国個別株、米国ETFを保有していますが、個別株を選定するのに時間がかかるため、高配当の投資信託をスポットで購入することにしました。
今後、余剰資金は高配当の投資信託を購入する予定です。
【保有銘柄】
SBI-SBI日本高配当株式（分配）ファンド（年4回決算型）
SBI-SBI欧州高配当株式（分配）ファンド（年4回決算型）
旧つみたてNISAの運用状況
旧つみたてNISAは楽天証券で運用しています。2021年1月～2023年12月まで積み立てて、以降は売却せずにそのまま運用を続けています。投資元本：1,199,988円
評価額：2,079,293円
損益：+879,305円
【保有銘柄】
三菱UFJ-eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）2021年1月～2023年12月
（アムンディ・インデックスシリーズ）インド株に乗り換え
アムンディより、（アムンディ・インデックスシリーズ）インド株が新規設定されました。現在、新NISAの成長投資枠でSBI-SBI・iシェアーズ・インド株式インデックス・ファンドを毎月5万円積み立てていますが、（アムンディ・インデックスシリーズ）インド株の信託報酬が0.2805％と、iシェアーズ・インド株の0.4638％より低いため、7月からこちらに乗り換えます。
隠れコストが分からないのでトータルコストは不明ですが、YouTubeでアムンディの他の投資信託の隠れコストを調べた人がいて、隠れコストについてはその会社の投資信託であれば手間は一緒なので、だいたい一緒になるのでは・・・とお話しされていて、影響が出るほど大きなコストではなかったので、乗り換えることにしました。
実際のトータルコストは今後明らかになると思いますが、とりあえずは、アムンディで毎月積み立てて行く予定です。
高配当の投資信託をスポットで購入
2023年の所得税と住民税の金額が確定しました。2023年12月末に、税金支払い用にFXの利益を暫定的に出金したのですが、足りなくなると困るので、少し多めに出金しています。税金額が確定し60万円ほど余ったので、高配当の投資信託をスポットで購入しました。
銘柄は、SBIの日本高配当株式（分配）ファンド（年4回決算型）と欧州高配当株式（分配）ファンド（年4回決算型）を30万円ずつ購入しました。分配金は受取型にしました。
NISA（旧つみたてNISA・新NISA）については、全て再投資型の投資信託を選択していて、複利で資産を構築していく予定です。こちらは、FIREした後も出金しないでしばらく運用を続けて行きます。
FIREした後、収入は株式配当金（分配金）、FX利益、個人事業の3つになる予定です。
現在、配当金（分配金）は日本個別株、米国個別株、米国ETFでもらっていて、年間30万円程度です。これでは全然足りないので、余剰資金を高配当の投資信託に投資して、配当金（分配金）を積み上げて行きたいと思います。
